El organismo fiscal informó sobre el sistema de control ante la evasión y lavado de dinero.
La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) implementó un nuevo sistema de control para combatir la evasión fiscal y el lavado de dinero. La medida, establecida mediante la Comunicación 8144/2024, autoriza al organismo a suspender cuentas bancarias, tarjetas de crédito y billeteras virtuales de contribuyentes con irregularidades. Esta iniciativa cuenta con el respaldo del Banco Central (BCRA) y busca fortalecer la transparencia en las operaciones financieras.
El director de ARCA, Juan Pazo, explicó que el sistema permite identificar rápidamente a aquellos contribuyentes que operan fuera del marco legal. La normativa obliga a las entidades financieras y proveedores de servicios de pago a bloquear las transacciones de comercios y personas incluidas en la “Base de Contribuyentes No Confiables”. El objetivo principal es desincentivar las prácticas comerciales informales que afectan al sistema tributario.
Arca Agencia de Recaudación y Control Aduanero Afip
Mariano Fuchila
Los motivos por los que ARCA puede suspender las cuentas bancarias y tarjetas
ARCA estableció cuatro criterios específicos para incluir a un contribuyente en la lista de no confiables. El primero se refiere a la presentación de declaraciones impositivas incompletas o con inconsistencias. El segundo punto abarca movimientos de dinero sin justificación clara. El tercero considera la falta de documentación que respalde las operaciones realizadas. Finalmente, el cuarto criterio analiza si las actividades económicas declaradas son compatibles con los ingresos reportados.
Cuando se detectan estas irregularidades, las instituciones financieras reciben la instrucción de bloquear inmediatamente las operaciones asociadas al CUIT del contribuyente. Esto incluye la suspensión de tarjetas de crédito, cuentas bancarias y cualquier billetera virtual vinculada. La medida busca evitar que estos contribuyentes continúen operando mientras regularizan su situación fiscal.
ARCA: los comercios que pueden ser bloqueados
Los establecimientos comerciales incluidos en la base de datos de ARCA como “no confiables” enfrentarán restricciones en sus sistemas de cobro. Las limitaciones afectarán principalmente a las transacciones con tarjetas de crédito y débito, pagos mediante códigos QR, transferencias bancarias y plataformas de cobro digital como Mercado Pago o MODO.
Los procesadores de pagos tienen la facultad de interrumpir cualquier operación vinculada a estas cuentas. Esta acción preventiva busca evitar que los comercios con irregularidades continúen recibiendo pagos hasta que regularicen su situación ante el organismo. La suspensión se aplica automáticamente una vez que el CUIT figura en la lista de no confiables.
Cómo saber si estoy en la lista de los irregulares de ARCA
Los contribuyentes pueden verificar su situación fiscal a través del sitio web oficial de ARCA. En la sección “Estado administrativo del CUIT”, el sistema muestra si el contribuyente figura en alguna lista de vigilancia o tiene restricciones para operar con medios de pago. Para regularizar la situación, se debe presentar la documentación requerida de forma digital y esperar la evaluación del organismo.
ARCA notifica el resultado de la revisión mediante el domicilio fiscal electrónico. Una vez que el contribuyente cumpla con los requisitos y presente la documentación necesaria, el organismo reactivará las cuentas y tarjetas bloqueadas. El proceso de regularización permite recuperar el acceso a los servicios financieros en un plazo razonable.
Fuente
Ambito
